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新规发布 个人存取现金5万需登记

为进一步防治洗钱,大陆现金存取3月起将启新规。据中国人行等3部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身分数据及交易记录保存管理办法》,3月1日起正式实施后,规范包含商业银行、农村银行、农村信合社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理单笔5万元(人民币,下同)以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务,应识别核实客户身分,了解并登记资金来源或用途,也让「个人存取现金超5万元需登记资金来源」近日登上微博热搜。

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中国招联金融首席研究员董希淼认为,新办法对普通客户来说影响不大,个人要存取5万元现金情况已不多,行动支付及试点的数位人民币等非现金支付已可满足日常生活所需,不必非要使用现金。

此外,即便需要存取5万元以上现金,新规范也只是多填写一份大额现金业务表,要求取款勾选用途、存款勾选来源,未要求出具证明资料,对实务存取款便利程度影响很小。

面对现金支付频率减少,甚至还有2家民营银行宣布停办现金业务。经监管机关批覆后,辽宁振兴银行将从3月1日起停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务;北京中关村银行也从4月1日起停办现金收付业务。

据中新网引述相关部门负责人说明,近年随著金融产品和业务模式变化,金融行业反洗钱工作出现新挑战,为提升洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定该《办法》进一步完善反洗钱监管制度。

甚至今年1月下旬该《办法》发布的同一天,人行与公安部等11部门宣布,将从2022年1月至2024年12月,展开打击治理洗钱违法犯罪3年行动,遏制洗钱及相关犯罪蔓延。

董希淼指出,下一步金融机构应完善业务流程,运用科技加强对大额与可疑交易的监控能力,提升反洗钱水准。同时严格按照《个人资料保护法》等法规,妥善保管相关数据与客户个资。

作者:台商杂志  发布时间:2022-02-10 15:55:00

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新规发布 个人存取现金5万需登记

摘要  为进一步防治洗钱,大陆现金存取3月起将启新规。据中国人行等3部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身分数据及交易记录保存管理办法》,3月1日起正式实施后,规范包含商业银行、农村银行、农村信合社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理单笔5万元(人民币,下同)以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务,应识别核实客户身分,了解并登记资金来源或用途,也让「个人存取现金超5万元需登记资金来源」近日登上微博热搜

为进一步防治洗钱,大陆现金存取3月起将启新规。据中国人行等3部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身分数据及交易记录保存管理办法》,3月1日起正式实施后,规范包含商业银行、农村银行、农村信合社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理单笔5万元(人民币,下同)以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务,应识别核实客户身分,了解并登记资金来源或用途,也让「个人存取现金超5万元需登记资金来源」近日登上微博热搜。

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中国招联金融首席研究员董希淼认为,新办法对普通客户来说影响不大,个人要存取5万元现金情况已不多,行动支付及试点的数位人民币等非现金支付已可满足日常生活所需,不必非要使用现金。

此外,即便需要存取5万元以上现金,新规范也只是多填写一份大额现金业务表,要求取款勾选用途、存款勾选来源,未要求出具证明资料,对实务存取款便利程度影响很小。

面对现金支付频率减少,甚至还有2家民营银行宣布停办现金业务。经监管机关批覆后,辽宁振兴银行将从3月1日起停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务;北京中关村银行也从4月1日起停办现金收付业务。

据中新网引述相关部门负责人说明,近年随著金融产品和业务模式变化,金融行业反洗钱工作出现新挑战,为提升洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要通过制定该《办法》进一步完善反洗钱监管制度。

甚至今年1月下旬该《办法》发布的同一天,人行与公安部等11部门宣布,将从2022年1月至2024年12月,展开打击治理洗钱违法犯罪3年行动,遏制洗钱及相关犯罪蔓延。

董希淼指出,下一步金融机构应完善业务流程,运用科技加强对大额与可疑交易的监控能力,提升反洗钱水准。同时严格按照《个人资料保护法》等法规,妥善保管相关数据与客户个资。

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作者:台商杂志  发布时间:2022-02-10 15:55:00